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Calculateur de Charges Sociales Auto-Entrepreneur 2025

Calculez instantanément vos cotisations URSSAF selon votre chiffre d'affaires et votre type d'activité. Taux officiels 2025 intégrés, prise en compte de l'ACRE et du versement libératoire.

✓ Taux URSSAF 2025 ✓ Résultat instantané ✓ ACRE incluse
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Astuce : Ces cotisations sont à déclarer sur autoentrepreneur.urssaf.fr chaque mois ou trimestre selon votre périodicité.

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Résultat de la simulation

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📋 Total charges sociales —

Détail des prélèvements

Cotisations sociales —
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Formation professionnelle —
Total prélevé —
Taux de prélèvement effectif —
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Calculs fournis à titre indicatif selon les taux URSSAF 2025. Consultez un expert-comptable pour toute décision financière importante.
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Comment sont calculées vos charges sociales en 2025 ?

En tant qu'auto-entrepreneur, vos cotisations sociales sont calculées en appliquant un taux forfaitaire directement sur votre chiffre d'affaires brut (et non sur un bénéfice). Ce système simplifié est l'un des grands avantages du régime micro-entrepreneur : pas de charges si pas de CA.

En 2025, les taux applicables sont fixés par l'URSSAF selon votre type d'activité :

  • 12,3 % pour la vente de marchandises, l'hébergement (BIC)
  • 21,2 % pour les prestations de services (BIC) et l'artisanat
  • 24,6 % pour les professions libérales relevant du SSI
  • 23,2 % pour les professions libérales relevant de la CIPAV
  • 6,0 % pour la location meublée de tourisme classée

Ces cotisations couvrent la maladie, la retraite de base et complémentaire, les allocations familiales et la CSG/CRDS. À cela s'ajoute la cotisation à la formation professionnelle (CFP), généralement comprise entre 0,1 % et 0,3 % selon l'activité.

L'ACRE : réduisez vos cotisations de 50 % la 1ère année

L'Aide aux Créateurs et Repreneurs d'Entreprise (ACRE) permet aux nouveaux auto-entrepreneurs de bénéficier d'une exonération partielle de 50 % sur les cotisations sociales pendant la première année d'activité. Cette aide est accordée de droit à la plupart des créateurs. Utilisez notre calculateur en cochant la case ACRE pour simuler vos économies.

Questions fréquentes sur les charges auto-entrepreneur

Doit-on payer des charges si l'on ne fait pas de CA ?
Non ! C'est l'un des grands avantages du régime auto-entrepreneur : si votre chiffre d'affaires est de 0 €, vos cotisations sociales sont également de 0 €. Vous déclarez quand même votre CA à l'URSSAF (en mettant 0), mais vous ne payez rien. En revanche, vous ne cotisez pas non plus pour votre retraite.
Quand dois-je déclarer et payer mes charges ?
Vous choisissez lors de votre inscription : soit une déclaration mensuelle (avant le dernier jour du mois suivant), soit trimestrielle (avant le 30 avril, 31 juillet, 31 octobre et 31 janvier). Le paiement s'effectue directement en ligne sur autoentrepreneur.urssaf.fr en même temps que la déclaration.
Les charges incluent-elles la retraite complémentaire ?
Oui, les taux forfaitaires incluent toutes les cotisations sociales : maladie-maternité, retraite de base, retraite complémentaire, invalidité-décès, CSG/CRDS et allocations familiales. Pour les professions libérales relevant de la CIPAV, la retraite complémentaire est gérée par cet organisme.
Comment fonctionne le versement libératoire (VFL) ?
Le versement libératoire permet de payer l'impôt sur le revenu en même temps que les cotisations sociales, sous forme d'un pourcentage du CA (1 % pour la vente, 1,7 % pour les services, 2,2 % pour les libéraux). Il peut être avantageux si votre revenu fiscal de référence est faible. Pour en bénéficier, il faut en faire la demande avant le 30 septembre pour l'année suivante.